엔화 투자 방법 엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

엔화투자를 하다 보면 어쩔 수 없이 물리는 경우가 생깁니다. 살짝 물려 있는 정도라면 좀 기다리면 되겠지만, 대차게 물렸다면? 그럴 때는 가만히 앉아서 엔화가 오르기를 기다리는 것보다는 적극적인 액션을 취하는 게 낫습니다. 오늘은 엔화 물렸을 때 슬기롭게 대처하는 방법에 대해서 알아보려고 합니다.

 

 

아래 링크들은 달러 투자 혹은 엔화투자를 하시는 분들이 알아두시면 좋을 정보라서 남겨두니 시간 내셔서 꼭 한 번 읽어보시기를 권해 드립니다.

 

▶ 달러투자하다 물렸을 땐 한투 외화발행어음!(연 4.85%, 수시입출금 가능)

▶ 파킹통장보다 훨씬 좋은 한투 발행어음형 CMA(연 3.6%, 수시입출금, 일복리)

 

목차

• 엔화로 미국 채권 거래하기
• 엔화로 미국 ETF 거래하기
• 무시할 수 없는 증권사별 거래 수수료 꼼꼼하게 확인하기
• 총정리

 

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

 

엔화가 물렸을 때 할 수 있는 행동은 세 가지 정도가 있다고 생각됩니다. 

 

• 그냥 엔화가 오를 때까지 기다리기
• 엔화로 미국 채권 거래하기
• 엔화로 미국 ETF 거래하기

 

가만히 엔화가 오르기만을 기다리는 것은 슬기로운 대처방법이라고 보기 어려우므로 본 포스팅에서는 엔화로 미국 채권과 미국 ETF 거래하는 방법과 거래를 위한 증권사 선택 및 수수료 부분까지 알아보도록 하겠습니다. 

 

아래 바로가기 링크는 제가 실제로 엔화로 채권에 투자하면서 얻은 실수익과 채권의 매수/매도 기준 등 채권 거래에 관하여 다룬 글입니다. 함께 읽어보시면 도움이 되는 글이라 첨부해 둡니다. 

 

👉 엔화로 미국 채권 투자 방법 및 실수익 공개

 

엔화로 미국채권 거래하기

2023년 11월 8일 내용 추가

엔화투자에 관심을 갖고 계신 분들이라면 현재 신한투자증권에서 진행 중인 이벤트를 들으셨을 겁니다. 일본 주식 거래 시 매수 수수료 0%, 매도 시에는 고객별 수수료가 적용된다고 되어 있습니다. 

 

다소 매력적으로 들려서 좀 더 정확한 확인을 위해 직접 증권사에 전화해서 문의를 해 봤습니다. 문의 결과는 아래와 같습니다.

 

1. 매수 수수료 0%는 맞으나 매도 시 수수료는 0.25%. 아래에 제가 증권사별 수수료 %에 대해서 써 두었는데 매수 수수료 제로는 좋지만, 매도 수수료 0.25%는 좀 쎄네요...
2. 이벤트는 올해 12월 9일까지이며, 이벤트 기간이 끝나면 원래 수수료로 돌아온다.

 

※ 매도 수수료가 비싸고, 이벤트가 끝나면 정상 수수료로 돌아온다는 말을 듣고, 바로 '아니다' 싶었습니다. 혹시 신한투자증권 이벤트에 관심 있으신 분들 참고하시라고 급히 포스팅에 내용을 추가합니다.

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가장 먼저 엔화로 미국채권 거래하는 방법입니다. 저는 현재 슬프게도 상당한 금액의 엔화가 물려 있는 상황입니다. 무슨 용기로 그랬는지 거침없이 엔화를 매수했으니 어느 정도 예견된 결과라고 생각되긴 합니다. 

 

아무리 분할매수라고 해도 너무 높은 가격부터 들어가서 엔화를 매수해 버렸더니 정작 지금처럼 엔화가격이 그야말로 폭락해서 매수해야 할 황금타이밍에 총알이 없어서 못 들어가고 있습니다. 

 

각설하고, 안타까운 상황이긴 하지만 그래도 저에게는 많고 많은 엔화가 있다는 것을 위안으로 삼으며 이 엔화들을 어떻게 활용할까 이리저리 고민하고 인터넷 검색을 해 봤습니다.

 

그 결과 현 상황에서 가장 적합한 선택은 일본 주식시장에 상장되어 있는 미국 20년물 채권 헷지 상품(ISHARES 20+ US TR BD JPY HED, 2621)을 매수하는 것이다라는 결론을 내렸습니다.

 

물론, 이 채권을 매수하고 가만히 기다리고만 있는 것은 아니고 엔화투자와 마찬가지로 분할매수매도를 하기로 했습니다. 지금까지 넘버1이 한 번 매수매도를 거쳐 2%의 수익을 한 번 냈고, 어제 다시 채권을 매수한 상태입니다.

 

미국 20년물 채권(2621)을 매수하는 이유는 현재 미국 채권의 가격이 매우 저렴하고, 미국 채권과 금리는 반대로 움직이기 때문에 금리 인상이 멈추고 금리 안정의 시기가 도래하면 채권의 가격이 상승할 것으로 예상되기 때문입니다. 

 

 

그럼 여기서 현재 2621 ETF의 흐름을 한 번 볼까요?

아래 사진은 순서대로 월봉, 1년, 3년의 흐름입니다. 보시는 것처럼 한없이 바닥으로 추락하고 있습니다. 

 

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

 

저는 제가 가지고 있는 엔화들로 총 7번에 걸쳐서 분할매수를 할 계획이라, 현재 총 보유엔화 중 1/7에 해당되는 엔화가 2621 ETF(1,314엔, 넘버 1 매수)에 투자되어 있습니다. 아래 사진처럼요. 참, 그리고 분기별로 1주당 8엔의 배당도 줍니다. 

 

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

 

■ ISHARES 20+ US TR BD JPY HED(2621) 정리

• 20년물 미국 장기채권 ETF인 TLT를 추종하는 상품
• 2020년 10월 일본 주식시장 상장
• 운용수수료 0.15%
• 2023년 9월 12일 현재 주가 1,314엔
• 최소 거래단위 1주
• 분기배당(1주당 8엔) - 1월, 4월, 7월, 10월 배당
• 미국 금리와 반대로 움직임

 

 

엔화로 미국 ETF 거래하기

두 번째 방법은 역시 일본 주식시장에 상장되어 있는 미국 ETF를 분할 매수매도하는 방법입니다. 제가 추천드리는 상품은 NIKO NASDAQ 100H ETF(2569)와 ISHARES S&P 500 JPY HED EFT(2563)입니다. 

 

미국 주식을 하시는 분들이라면 이미 눈치를 채셨겠지만 앞의 것은 미국 주식 시장에 상장되어 있는 QQQ와 같고 뒤의 것은 S&P 500과 같습니다. 둘다 환헷지 상품이고요.

 

두 ETF 모두 미국 주식들로 이루어진 상품들이라 미국 주식이 장기적으로 우상향한다는 믿음이 있으신 분들이라면 매수하기에 안정적인 상품입니다. 저 또한 위의 두 주식들을 매수매도하면서 엔화가 물려 있을 때 수익을 내곤 했었습니다. 

 

하지만 현재 이 ETF들을 매수매도하기는 부담스럽습니다. 아래 사진을 잠시 보실까요?

 

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

엔화 물렸을 때 슬기로운 대처방법

 

위의 사진을 보시면서 느끼셨겠지만 현재 위의 두 ETF의 가격은 다소 높은 편입니다. 따라서 현재 시점에서는 위의 두 ETF보다는 미국 채권인 2621에 투자하는 것이 현명한 상황 같습니다. 

 

엔화투자 혹은 달러투자를 하신다면 박성현 작가님을 모르시는 분들은 없을 것 같은데요. 저 또한 달러투자나 엔화투자에 관심이 있어서 박성현 작가님의 온라인 강의도 들었었고, 오프라인 강의도 들으러 가기도 했습니다. 

 

혹시 아직 모르시는 분이 계시다면 박성현 작가님의 블로그를 소개해 드리니, 꼭 방문하셔서 엔화 투자나 달러투자에 관한 정보 많이 배우시길 추천드립니다. 

 

경제적 자유를 찾아서 : 네이버 블로그

 

증권사별 거래 수수료 확인하기

 

마지막으로 증권사별 거래 수수료에 관한 내용입니다. 엔화로 일본주식시장에 상장되어 있는 미국 ETF를 매수매도하실 때 꼭 꼼꼼하게 챙겨보셔야 할 것이 거래수수료입니다.

 

증권사별로 거래수수료가 다르기 때문에 이 부분을 체크하시는 것이 꼭 필요합니다. 저 같은 경우, 처음에는 별 생각없이 한국투자증권에 있는 엔화로 당연히 한투에서 일본주식을 매수했었는데요.

 

매수하고 나서 보니, 수수료가 비싸다는 느낌을 지울 수 없었습니다. 그래서 제가 주로 사용하고 있는 증권사들에 직접 전화해서 거래 수수료를 물어봤습니다.

 

저는 삼성증권, 한국투자증권, 나무증권, 키움증권, 이렇게 총 4개의 증권사를 이용하고 있는데요. 일단, 키움증권은 일본 주식 거래를 PC에서만 할 수 있고, 매수매도 방법도 저에게는 너무 맞지 않아서 제외했고, 나머지 3개의 증권사에 거래수수료를 문의했습니다.

 

증권사 앱에서 확인할 수 있는 방법도 있긴 하지만, 그건 일반적인 경우이며, 가입 시 우대혜택을 받았다면 앱에서 나온 설명과 수수료 적용이 다르기 때문에 직접 확인하는 것이 가장 정확합니다.

 

저 같은 경우는 전화로 확인해 본 결과 아래와 같았습니다.

 

■ 증권사별 일본주식 매수매도 수수료

• 한국투자증권: 매수매도 시 각각 0.18%
• 삼성증권: 매수매도 시 각각 0.09%, ETF의 경우는 0.045%
• 나무증권: 매수매도 시 각각 0.09%

 

저 같은 경우, 삼성증권에서 ETF를 거래할 경우, 한국투자증권에 비해 1/4의 수수료만 내면 되었기 때문에 고민할 필요 없이 삼성증권에서 2621의 거래를 시작했습니다. 

 

이 글을 읽으시는 분들도 제 글을 참고하셔서 증권사에 직접 전화하셔서 수수료를 정확히 알아보신 후, 거래를 시작하시는 것을 추천드립니다. 

 

 

총정리

지금까지 엔화투자를 슬기롭게 하는 방법에 대해서 알아보았습니다. 간단히 위에서 언급한 내용들을 정리해 보는 시간을 가진 후, 본 포스팅을 마무리하도록 하겠습니다. 

 

■ 슬기로운 엔화투자 생활

• 엔화가 크게 물렸을 땐 가만히 있기보다는 일본주식 시장에 상장되어 있는 미국 ETF를 분할매수매도하자.
• 현 상황에서는 미국 채권 가격이 바닥이므로 2621을 추천함. 
• 2621은 1주당 8엔씩 분기배당이 있으며, 미국 금리와 반대로 움직임
• 현재 2569, 2563은 가격이 비싸서 매수하기에는 부담스러운 가격임
• 일본 주식 거래 시 각 증권사별 수수료 반드시 확인할 것!

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 도움이 되는 글이었기를 바랍니다. 

 

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